贝莱德和悦利率债债券型证券投资基金(A 类份额)    基金家具贵府提要更新（2025 年第 1 号）                                           编制日历：2025 年 1 月 17 日                    送出日历：2025 年 1 月 18 日   本提要提供本基金的垂危信息，是招募证实书的一部分。   作出投资决定前，请阅读齐备的招募证实书等销售文献。 一、家具能够  基金简称      贝莱德和悦利率债            基金代码                 021581  下属基金简称    贝莱德和悦利率债A           下属基金代码               021581  基金管制东说念主     贝莱德基金管制有限公司         基金托管东说念主                上海浦东发展银行股份有                                                     限公司  基金合同成效日   2025年1月16日          上市来回所及上市日历           -    -  基金类型      债券型                 来回币种                 东说念主民币  运作边幅      平时洞开式               洞开频率                 每个洞开日                                开 始 担 任 本 基 金 基金 经   2025年1月16日            刘鑫/LIU XIN          理的日历                                证券从业日历               2005年1月1日  基金司理                                开 始 担 任 本 基 金 基金 经   2025年1月16日            王洋/WANG YANG        理的日历                                证券从业日历               2009年6月1日  其他        无。 二、基金投资与净值推崇 （一）投资筹备与投资策略 请投资者阅读《招募证实书》第九章了解瞩目情况。  投资筹备    本基金在限制风险的前提下，通过积极主动的投资管制，力图竣事组合伙产弥远稳健的          升值。  投资范畴    本基金主要投资于具有邃密流动性的金融器具，包括国内照章刊行或上市来回的国债、          央行单据、政策性金融债、国债期货、同行存单、债券回购、银行进款、现款以及法律          规矩或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须安妥中国证监会的联系章程）。          本基金不投资于股票等权益类钞票，也不投资信用债券、可退换债券和可交换债券。          如法律规矩或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东说念主在扩充安妥才智后，可          以将其纳入投资范畴，并可依据届时灵验的法律规矩应时合理地诊疗投资范畴。          基金的投资组合比例为：本基金投资于债券钞票的比例不低于基金钞票的80%，其中投          资于利率债钞票的比例不低于非现款基金钞票的80%。本基金每个来回日日终在扣除国          债期货合约需交纳的来回保证金后，现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金          钞票净值的5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。         本基金所指的利率债是指国债、央行单据、政策性金融债。  主要投资   本基金为债券型基金。投资策略主要包括钞票树立策略、债券投资策略以及国债期货投  策略     资策略。         本基金将收受“从上至下”的分析方法，概括分析和抓续追踪基本面、政策面、市集地         等多方面成分，集会群众宏不雅经济时势，研判国表里经济的发展趋势，并在严格限制投         资组合风险的前提下，对组合中各种钞票的投资比例进行计谋树立和动态诊疗，以清除         或溜达市集风险，力图竣事基金钞票的弥远稳健升值。         本基金收受的债券投资策略包括：久期策略、互换策略以及息差策略等。  功绩比较   中债-国债及政策性银行债全价(总值)指数收益率*90%+同期活期进款利率(税后)*10%  基准  风险收益   本基金为债券型基金，在相似情况下其预期风险和收益低于股票型基金和搀杂型基金，  特征     高于货币市集基金。 （二）投资组合伙产树立图表/区域树立图表 注：无 （三）自基金合同成效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业 绩比较基准的比较图 注：无 三、投成本基金触及的用度 （一）基金销售联系用度 以下用度在认购/申购/赎回基金流程中收取：                   贝莱德和悦利率债 A    用度类型     金额（M）/抓有期限（N）   收费边幅/费率         收费边幅/费率(养      备注                             (非待业金客            老金客户)                                户)                 M＜100万元       0.30%             0.03%       认购费                 M ≥100万元     1000元/笔           1000元/笔   申购费（前收        M＜100万元        0.50%             0.05%     费）          M ≥100万元     1000元/笔           1000元/笔                  N＜7日                  1.50%             100%归入基       赎回费                                                金钞票                  N≥7日                  0%                -- （二）基金运作联系用度 以下用度将从基金钞票中扣除：  用度类别          收费边幅/年费率                         收取方  管制费             0.30%        基金管制东说念主和销售机构  托管费             0.10%          基金托管东说念主  销售作事费             --            销售机构  审计用度          68,900.00元       司帐师事务所  信息表露费         120,000.00元      章程表露报刊           基金合同成效后与本基金联系的讼师      联系作事机构           费、基金份额抓有东说念主大会用度、基金           的银行汇划用度以及按照国度联系规  其他用度     定和《基金合同》商定，不错在基金           财产中列支的其他用度。用度类别详           见本基金《基金合同》及《招募证实               书》或其更新。 注：1、本基金来回证券、基金等产生的用度和税负，按推行发生额从基金钞票扣除。 最终推行金额以基金按时诠释表露为准。 四、风险揭示与垂危教导 （一）风险揭示   本基金不提供任何保证。投资者可能蚀本投成本金。   投资有风险，投资者购买基金时应肃穆阅读本基金的《招募证实书》等销售文献。   投成本基金可能际遇的风险包括：市集风险、管制风险、流动性风险、非凡风险、操作或 本事风险、来回敌手风险、合规性风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风 险评价可能不一致的风险、启用侧袋机制的风险、其他风险等。   本基金非凡风险如下：   （1）国债期货投资风险。   （2）受到强制赎回、冻结或销户等相应方法的风险。   （3）证券经纪商来回结算花式的风险。   （4）交付基金作事机构提供份额登记、估值核算等作事的外包风险。 （二）垂危教导   中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本体性判断或保 证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金管制东说念主依照恪称包袱、教育信用、严慎资料的原则管制和诈欺基金财产，但不保证基 金一定盈利，也不保证最低收益。   基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额抓有东说念主和基金合同确当事东说念主。   各方当事东说念主答允，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争议，如经友好 协商未能处置的，应提交上海国外经济买卖仲裁委员会（上海国外仲裁中心），笔据提交仲裁 时该会的仲裁规则进行仲裁，仲裁方位为上海市。仲裁裁决是结尾性的并对各方当事东说念主具有约 束力，仲裁费由败诉方承担。   基金家具贵府提要信息发生要紧变更的，基金管制东说念主将在三个责任日内更新，其他信息发 生变更的，基金管制东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的推行情况可能存在一定的 滞后，如需实时、准确取得基金的联系信息，敬请同期矜恤基金管制东说念主发布的联系临时公告等。   基金管制东说念主深知个东说念主信息对投资者的垂危性，勇猛于投资者个东说念主信息的保护。基金管制东说念主 承诺按照法律规矩和联系监管条目的章程处理投资者的个东说念主信息，包括通过基金管制东说念主直销、 销售机构或场内经纪机构购买贝莱德基金管制有限公司旗下基金家具的通盘个东说念主投资者。基金 管制东说念主需处理的机构投资者信息中可能涉偏王法定代表东说念主、受益通盘东说念主、承办东说念主等个东说念主信息， 也将慑服上述承诺进行处理。   确定请矜恤基金合同第七部分“基金合同当事东说念主及职权义务”的联系内容及基金管制东说念主官方 网站（www.blackrock.com.cn）经常表露的个东说念主信息处理联系政策。   基金管制东说念主有权对可购买本基金的投资者天禀赐与章程并经常诊疗，确定请矜恤《贝莱德 基金管制有限公司公开召募证券投资基金登记业务轨制》及基金管制东说念主于公司网站表露的联系 规则，以及基金管制东说念主届时发布的联系公告。   基金投资者瞻念察并招揽基金管制东说念主为坚毅、扩充基金合同所必需、为提供家具或作事所必 需或为扩充国度法律规矩及行业附近部门联系章程的义务或职责(包括但不限于反洗钱客户尽 职看望、非住户金融账户涉税信息遵法看望)，在慑服法律规矩的前提下及在必要的情况下， 可向联系招揽方（包括但不限于司帐师事务所、讼师事务所、份额登记机构品级三方作事机构） 提供个东说念主信息。如您对前述安排有异议或需要更多信息方可作出购买本基金的决定，请先筹划 基金管制东说念主或基金销售机构。基金投资者依据《基金合同》、《招募证实书》的章程提交本基金 的认购/申购肯求，即默示基金投资者自发招揽上述安排。 五、其他贵府查询边幅   以下贵府详见本基金管制东说念主网站 网址www.blackrock.com.cn   客服电话：400-002-6655（免资料话费） 资基金托管契约》、《贝莱德和悦利率债债券型证券投资基金招募证实书》 六、其他情况证实   无